2016年5月,由南京田螺金融科技有限公司历时一年开发的金融咖APP正式上线,在理财师中取得了巨大反响。金融咖采用“理财师+互联网”的业务模式,搭建线上金融产品分销平台。通过与上百家金融机构建立合作,金融咖为理财师提供安全丰富的金融产品,专注于服务国内高端独立理财师职业发展。
记者了解到,目前“互联网+理财师”模式在全球范围内持续升温。金融咖正是参考国外独立理财师的职业发展方式,解决当前理财师群体一直以来面临的诸多职业痛点。有观察人士认为,此举无疑将打破理财师职业发展瓶颈,引领行业创新与发展。
理财师职业遭遇瓶颈
近年来,国民经济持续稳步增长,民众收入水平显著提高,大众的理财意识和理财需求日益增加,与此同时,理财市场也有了迅猛发展。老百姓不仅开始关注理财市场上活跃的金融投资产品,更关注如何配置资产,如何选择产品组合实现收益最大化。然而,任何投资都存在风险,如何降低投资风险就需要专业理财师的介入。旺盛的市场需求让专业理财师的需求量大增,未来,理财规划师的职业前景将不可估量。
但是,各大银行和金融机构的理财师在发展的时候经常会遇到瓶颈,例如,传统理财师所属机构往往产品单一,产品选择有限,而随着市场竞争加大,客户要求越来越高,无法给客户提供富有竞争力的产品,导致客户流失率大。
记者也从业内人士处了解到,在金融咖这样的互联网理财师平台创立之前,理财师们往往由于现有金融机构重资产运行,成本高,无法提供好的激励机制,最终导致自身职业成长缓慢、收入偏低。
这位人士称,传统理财师产品获取渠道少,信息滞后,受限于工作压力,无法从全市场进行分析获得专业技能提升。同时,传统理财师往往不得不背任务、指标,以销售为导向。理财经理变成了产品销售经理,无法客观地从客户角度出发提供理财方案。“理财市场需要更多专业优秀的理财师,他们的职业前景非常光明,但实际情况却是不少职业理财师早早遭遇了职业瓶颈。”
和理财师一起成长
为了解决理财师们的职业痛点,突破理财师的职业瓶颈,金融咖创立了国内先进的“互联网+理财师”服务平台。金融咖旨在打造“好产品、好佣金、好服务”的理财师创业平台,实现理财师独立自主的职业梦想。
针对理财产品获取渠道少、产品质量有风险的局限,金融咖和近百家金融机构建立长期战略合作关系,依托强大的综合运营能力,满足理
财师对于高质量产品的需求,产品包括信托产品、阳光私募、海外保险、贵金属投资等领域。金融咖所准入的每个产品都通过风控团队严格审核,从数量、质量上保证产品库的供给,满足高端客户的需求。
同时,金融咖定期邀请理财师对产品进行选择,让理财师参与平台的建设,使理财师具有归属感,并确保产品更契合市场客户需求,更接地气。
理财师赵先生告诉记者,他选择金融咖除了看重平台的海量产品,佣金比例高、结款迅速也是原因之一。据了解,金融咖采用“互联网+理财师”的商业模式,去除中间环节,让理财师不再受传统金融机构的束缚,付出和回报成正比。金融咖具有透明、完备的佣金管理机制,使理财师执业更自由,更快成就财富梦想。
此外,金融咖从流程设计上进行优化,建立专业的理财师服务团队,为理财师提供全方位的贴心服务。金融咖提供人性化的一对一客户服务,解决理财师在工作中遇到的所有问题。同时定期进行回访,虚心听取建议,以便提供更好的服务。另一方面,金融咖组织丰富的理财师培训活动,定期举办线上线下的多方面专业培训,帮助理财师适应最新的竞争环境,掌握最新的市场咨询,提升理财师专业水平和客户服务水平。
金融咖CEO章文雷表示,金融咖的目标是和理财师一起成长,成为理财师的职业发展后盾,并打造一批具有市场影响力的独立理财师大咖团队。未来,金融咖会通过平台强大的运营服务能力,让独立理财行业在中国获得应有的市场地位。